안녕하세요. 오늘은 맥쿼리 인프라에 이어 고배당주 ETF글을 써보려고 합니다.
요즘 들어 저는 성장주보다 배당주 주식이나 ETF가 눈에 들어오는데요. 바로 현금 흐름 때문입니다.
그러면 본론으로 들어가서 SCHD는 연간배당금을 어떻게 주는지 얼마나 주는지 성장률을 어떻게 되는지 한번 알아볼까요?^^
1. SCHD ETF 개요
- SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 미국의 찰스 슈왑(Charles Schwab)이 출시한 고배당 ETF로, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 인기 있는 금융 상품입니다.
- SCHD는 미국 증시에 상장된 주식 중 높은 배당률을 보이며 재정 상태가 안정적인 기업 들로 구성되어 있어 장기적인 투자 안정성을 제공합니다.
- 또한, 배당주를 선택하는 이유중 하나가 꾸준한 배당성장을 보이는가 인데. 주로 배당 성장이 꾸준하고 재무가 건실한 대형주를 대상으로 하기 때문에 리스크가 낮은 편으로 평가됩니다.
- 이 ETF는 연간 비용률이 0.06%로, 비교적 저렴한 편이며, 배당 수익을 통해 지속적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 되고 있습니다.
- SCHD는 단기 시세 차익보다는 장기적인 배당 수익을 목표로 하기 때문에 장기 투자를 고려하는 이들에게 적합합니다.
- SCHD는 총 100여 개의 종목으로 구성되어 있으며, 대표적인 보유 종목으로는 주요 대형 주인 코카콜라, 존슨앤드존슨, 애플 등이 있습니다. 이처럼 포트폴리오의 다양성과 우량한 종목 구성 덕분에 SCHD는 미국과 전 세계 투자자들에게 안정적인 투자처로 인식되고 있습니다.
| 운용사 | Schwab ETFs |
| 설정일 | 2011.10.20 |
| 기초지수 | DJ US divided 100 TR USD |
| 시가총액 | $ 65,460.9M |
| 순자산 | $ 65.493.1M |
| 구성종목수 | 103종목 |
| 레버리지 | 1배 |
| 수수료 | 0.06% |
| 세금(양도소득세) | 22% |
| 세금(배당소득세) | 15% |
2. SCHD 배당금의 특징
- SCHD의 가장 큰 장점 중 하나는 꾸준한 배당 수익률입니다. SCHD ETF는 분기마다 배 당금을 지급하며, 연평균 배당률은 3-4%대 수준으로 안정적입니다. 이 같은 경우는 주식 시장의 변동성에도 불구하고 꾸준한 현금 흐름을 확보할 수 있다는 점에서 많은 투자자들이 선호하는 요인입니다.
- SCHD는 배당 성장이 기대되는 기업들로 구성되어 있어 배당금의 증가 가능성 또한 높습 니다. 특히, 이 ETF는 재정적으로 건강한 기업들로 구성되어 있어 경기 침체기에도 비교적 배당 수익을 유지할 수 있다는 장점이 있습니다. SCHD의 배당금은 주주들에게 분기별로 지급되며, 이를 통해 주주들은 일정한 현금 흐름을 유지할 수 있습니다.
- 또한, 배당금 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수 있어 장기 투자자들에게 유리합니다.
- 연간 누적 배당금 기준으로 봐도 2011년 출시 이후 지난해까지 11년 연속 매년 배당금(연간 기준)을 늘렸습니다.
| 배당수익률(최근1년) | 3.38% |
| 배당주기(금년배당) | 3번 (3월, 6월, 9월) |
| 배당주기(작년배당) | 4번 (3월, 6월, 9월, 12월) |
| 배당성장률(1년) | 11.94% |
| 배당성장률(CAGR) | 9.54% |
| 토탈리턴(1년) - 배당기여도 | 29.67% |
3. SCHD ETF의 주가와 투자 전략
- SCHD의 주가는 장기적으로 안정적인 성장을 보이고 있으며, 이는 배당 수익 외에도 자본 이득을 추구하는 투자자들에게 매력적입니다. SCHD는 대형 우량주들로 구성되어 있어 시장 변동성에 상대적으로 강한 모습을 보입니다.
- 특히 미국 증시의 상승세와 함께 SCHD의 주가 역시 안정적인 흐름을 보이고 있으며, 이는 안정적인 성과를 원하는 투자자들에게 적합한 투자 대상임을 보여줍니다.
- 투자자들은 SCHD를 통해 주가 상승과 배당 수익을 동시에 노릴 수 있어 장기 투자 전략을 구사하는 데 유리합니다.
4. SCHD와 다른 고배당 ETF와의 비교
- SCHD는 비교적 저렴한 비용으로 투자할 수 있다는 점에서 매력적이며, 비슷한 고배당 ETF들과 비교해도 경쟁력이 있습니다. 대표적으로 SPYD, VYM 등 다른 고배당 ETF와 비교했을 때 SCHD는 안정적인 배당률과 견고한 자산 포트폴리오를 바탕으로 차별화됩니다.
- SPYD가 다양한 섹터에 분산 투자하는 방식이라면 SCHD는 주로 높은 배당 성장이 기대 되는 대형주들로 구성되어 있어 안정성을 강조합니다. 또한, SCHD는 안정적인 배당 성장을 목표로 삼고 있기 때문에 배당금 재투자를 통해 복리 효과를 추구하는 투자자들에게 적합 합니다.
5. SCHD ETF 투자 시 고려할 점
- SCHD ETF는 안정적인 배당과 자본 수익을 목표로 하지만, 모든 투자에는 리스크가 따릅니다.
- 특히 SCHD는 미국 시장에 집중된 포트폴리오로, 달러 환율 변동에 민감할 수 있습니다. 이는 환차손이 발생할 가능성을 의미하므로 장기적인 환율 변동을 고려한 전략이 필요합니다.
- 슈왑US배당주 ETF의 인기가 날이 갈수록 올라가는 이유가 앞으로 배당이 더 늘 것이라는 기대감 때문으로 분선되는데요. 보통 배당주나 배당주 ETF는 매년 비슷한 수준의 배당을 하지만 SCHD는 매년 전년보다 더 많은 배당금을 투자자들에게 돌려주고 있습니다.
- 올 2분기 1주당 배당금은 0.824달러로 전년 동기 배당금(0.665달러)보다 24% 늘었다. 연간 누적 배당금 기준으로 봐도 2011년 출시 이후 지난해까지 11년 연속 매년 배당금(연간 기준)을 늘렸습니다. 지난해 연간 누적 배당금은 1주당 2.658달러로 전년보다 3.8% 증가했습니다.
배당성장률이 높은 ETF 투자를 원하시는 분들이면 정말 고려해볼만한 투자 상품인 것 같습니다^^ 오늘은 여기까지하고 다음에 더 알찬 정보로 돌아오겠습니다.
고배당주 맥쿼리 인프라에 대해 잘정리된 글도 잘 정리되어 있으니 꼭 읽어보세요~!
