요즘 국제 정세가 불안하며 주가가 요동치고 있는데요, 오늘은 이런 시기 안정적으로 자산을 배분하는 방법에 대해 알려 드리겠습니다.
2019년 김성일 작가님이 출간한 마법의 연금굴리기가 2023년 11월 전면 개정이 되었는데요~
저도 최근에 읽어보고 너무 좋아서 ISA계좌를 활용하여 소액 적립식 투자를 하기 위한 포트폴리오를 소개해 드릴까 합니다.
어떤 종목을 어떤 비율로 구성해야하는지 알아보겠습니다.
소액 적립식 투자종목 알아보기!!!
1. 미국 주식(UH) KODEX 미국 S&P500TR
미국의 주요 종목 주가를 반영한 지수를 안정적으로 추종하며, 분배금을 자동으로 재투자하는 상품에 꾸준하게 투자가능
2. 한국 주식 KOSEF 200TR
한국의 유가증권시장 대표적인 200개 종목으로 구성, 지수에 분배금 재투자를 가정한 지수의 수익률 추종
3. 중국 주식(UH) KODEX 차이나 CSI 300
중국의 China Securities Index Co., Ltd.가 발표하는 지수로서, 중국의 상해거래소 및 심천거래소에 상장되어 있는 중국 A주 중 시가총액, 거래대금, 재무현황 등을 고려하여 선정한 대형주 300 종목을 대상으로 하여 산출되는 지수
4. 인도(UH) KODEX 인도 Nifty50
인도 NSE 거래소에 상장된 우량주 50종목으로 구성된 인도 대표지수 Nifty 50 지수를 추종하며, 인도 주식시장 전반에 투자할 수 있는 ETF
5. 금(UH) KRX 금현물
금ETF 중 현물 가격을 추종하는 ETF
6. 미국채 10년(UH) KODEX 미국채 10년 선물
S&P 10-Year U.S. Treasury Note Futures KRW ER 지수는 시카고상업거래소에 상장되어 있으며, 10-Year T-Note Futures 최근월물의 원화환산 일간수익률에 연동된 지수
7. 미국채 30년(UH) ACE 미국채 30년 국채액티브(H)
미국 재무부 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하는 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index를 비교지수로 하여 운용하는 액티브 ETF로, 기준금리 인하로 시장금리 하락(=채권가격 상승)을 예상하는 경우 매력적인 투자 상품이며, 합성이 아닌 실물 운용으로 월분배가 가능하고, 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 매수가 가능한 상품
8. 국고채 30년 KBSTAR KIS 국고채 30년 Enhanced
지수의 일간수익률을 1배 추종하는 ETF, 단기물에 비해 장기물의 가격 상승폭이 크기 때문에 주가 하락분을 만회하기에 적절한 상방 변동성 확보
9. 현금성자산(TIGER KOFR금리액티브(합성))
한국 무위험지표금리(KOFR) 지수의 수익률을 추종하는 ETF로 매일 이자가 쌓이는 상품
K-올웨더 자산배분 포트폴리오 짜기!
*출처 : 마법의 연금굴리기(김성일)
투자 포트폴리오의 기준으로 삼는 모델 포트폴리오의 자산군은 크게 주식, 국채, 대체투자 3개로 나눈다.
여기서 핵심은 주식 50%, 국채 30%, 대체투자 20%를 배분하는 것입니다.
오늘은 ISA계좌에서 활용할 수 있는 투자종목과 올웨더 포트폴리오에 대해 알아봤는데요~
앞으로 각 종목별 분석과 포트폴리오 리밸런싱 하는 방법 등에 대해 알아보는 글을 적어보겠습니다.
아직 ISA계좌에 대해 잘 모르시는 분이 있다면 아래링크글에 잘 정리되어 있으니 꼭 읽어보시고 계설 하시기 바랍니다.
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